Así funciona el lavado de dinero (Escritor invitado del blog)

Por Josh (El Agente)

                                                             


Una de las formas como se combate el lavado de dinero (activos) proveniente del narcotráfico, es recibiendo de alguna banda de narcos dinero en efectivo que ellos colectan tras vender su veneno. Para ese proceso, las fuerzas policiales logran introducir un informante a una organización que distribuya narcóticos.


Los narcos, en su operaciones ilícitas obtienen cantidades enormes de dinero en efectivo. El gran problema que ellos tienen es que para evitar ser detectados por las autoridades, tienen que poner ese dinero en el sistema bancario, algo que no es fácil, pues los bancos están en la obligación de reportar depósitos que exceden $10,000 en efectivo, o hasta menos si les resulta sospechoso. Ya eso lo hemos analizado por aquí.

                                          


Para poner su dinero en el sistema bancario, o lavarlo, los narcos con frecuencia utilizan los servicios de comerciantes inescrupulosos que depositan el efectivo en sus cuentas de banco como si fuesen producto de sus legítimos negocios. Los criminales son torpes, los comerciantes no saben que eso le causa otro tipo de problema con las autoridades que investigan la evasión de impuestos, tema para otro día. Por lavarle su dinero sucio a los narcos, los comerciantes cobran un porcentaje que suele variar entre 5 y hasta 15 por ciento, dependiendo de las circunstancias. Eso quiere decir que por ejemplo para lavar $100, se le cobra $8 si el porcentaje acordado es 8.
Una vez se logra penetrar una organización, se ejecutan operaciones encubiertas donde agentes que dicen ser comerciantes o que dicen tener un socio comerciante se reúnen en algún sitio con un mensajero de los narcos para recibir una maleta o bulto con dinero en efectivo. Antes de efectuar esa reunión para recoger el dinero, se hacen algunas reuniones para acordar los detalles de como se devolverá el dinero a los narcos (usualmente una transferencia bancaria a una cuenta de banco que los narcos controlan), y cuanto se le cobrara por el servicio. También se acuerda la cantidad que se le puede lavar, y se le da detalles a los narcos para que ellos no sientan temor de perder su dinero. En fin, se conocen los detalles de a quien buscar si algo sale mal.

                                               
Dos agentes asignados a una unidad antilavado en la que una vez laboré, penetraron una red de narcos a los que se les recogía dinero en efectivo. El objetivo de ese tipo de operaciones es tratar de identificar los cabecillas de la red, así como identificar sus cuentas de bancos (donde se les envía el dinero) para luego confiscarles propiedades adquiridas con dinero de esas cuentas (me imagino eso fue lo que hicieron las autoridades dominicanas en la investigación que identifico los bienes adquiridos por el narco Boricua que operaba en RD, y que fue desmantelada hace pocos años).  Para depositar el dinero, los agentes cuentan con cuentas de banco con nombres de personas o entidades comerciales ficticias. Todo un andamiaje.
Estos dos agentes ejecutaron tres o cuatro operaciones de recoger dinero de un mensajero, y siempre contactaban a la red de narcos para decirles que en vez de la cantidad acordada había diez o quince mil dólares menos. Ese tipo de situación generaba fuertes intercambios de palabras entre los narcos y el agente encubierto que tenia el contacto con los narcos. Es posible que las diferencias entre el dinero que los narcos decían haber entregado y la cantidad que los agentes decían haber recibo le causaba serios problemas a alguien dentro de la red de los narcos, pues ellos no toleran perdidas.
Al cabo de un corto tiempo, el supervisor de los agentes pudo introducirles a un agente de otra ciudad que presentaron como un narco que quería que le laven dinero. Luego de las reuniones de rigor, se acordó la primera recogida de dinero; algunos $150,000 en efectivo. Como anteriormente había sucedido, los agentes reportaron haber recibido una cantidad inferior. Al otro día de la operación, cuando todos llegábamos a la oficina, unos agentes no conocidos por los de la unidad se presentaron en nuestra oficina y ejecutaron el arresto de los dos agentes corruptos y confiscaron todo lo que ellos tenían en su escritorios. Esos dos agentes pasaron la vergüenza de ser esposados delante de sus compañeros, obviamente fueron despedidos, y se supone que fueron procesados judicialmente.


La corrupción dentro de las fuerzas policiales federales son totalmente intolerable. Cada cinco años, a los agentes se les hace una minuciosa investigación que van desde entrevistar sus vecinos y amigos, hasta analizar sus bienes. De ahí que los agentes suelen tener muy pocos amigos, y socializan muy poco con los vecinos. Cualquier persona se inventa cualquier cosa, y solo por las dudas un agente puede perder su carrera. Estoy casi seguro que los corruptos a los que se refirió el sobrino en un post anterior son en realidad algún tipo de empleado de la ciudad {policía, inspector de sanidad, etc.}, pero no un agente federal. Ahí se paran las aguas.